纽约建议加密银行使用区块链分析工具

September 17, 2025

纽约监管机构建议加密银行采用区块链分析工具

据报道，纽约州金融服务部发布最新指导方针，建议有意或正在开展虚拟货币相关活动的受监管银行必须将区块链分析工具纳入其风险管理实践中。 此建议是基于该部门2022年发出的先前建议，并得到法律观察者的赞赏。

此次指导方针强调了区块链分析工具对于银行有效识别和减轻与虚拟货币相关的风险的重要性。随着加密货币行业的迅速发展，监管机构越来越关注其潜在风险，包括洗钱、恐怖分子融资和网络欺诈。

纽约州金融服务部指出，区块链分析工具可以帮助银行追踪虚拟货币交易，识别可疑活动并进行合规审查。这些工具还可以提高对客户身份的验证，从而减少虚假身份和欺诈风险。

此外，该部门还鼓励银行与其他机构合作，共享信息和最佳实践，以加强整个行业的安全和稳定性。

虚拟货币行业概述: 加密货币是一种使用密码学保障安全的数字资产，不受任何中央银行或政府控制。由于其去中心化特性，加密货币吸引了大量投资者和企业，但也引发了一些监管挑战。

区块链技术: 区块链是支撑虚拟货币交易的分布式账本技术。它记录着所有交易信息，并将其存储在多个节点上，确保数据安全和透明度。

金融犯罪与虚拟货币: 由于其匿名性和跨境特性，虚拟货币被认为更容易用于洗钱、恐怖分子融资和其他非法活动。因此，监管机构加强了对加密货币行业的监管力度。

纽约州金融服务部的作用: 作为美国最主要的金融中心之一，纽约州对虚拟货币行业具有重要的影响力。纽约州金融服务部负责监管该州的金融机构，并制定相关政策以保护消费者和维护市场稳定。

此次纽约州金融服务部发布的指导方针旨在加强加密银行的风险管理能力，有效应对虚拟货币行业的潜在风险。

对银行的影响: 此建议要求银行采用区块链分析工具，帮助识别可疑交易并进行合规审查。这将增加银行的工作量和成本，但也能够降低金融犯罪风险。

对行业发展的影响: 该指导方针的出台反映了监管机构对虚拟货币行业的重视程度。

随着更多监管机构采取类似措施，加密银行将面临更大的压力，需要加强合规性管理和采用先进技术来应对挑战。

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