保险经纪人风险攀升：应对新挑战

理财顾问风险攀升？保险经纪人责任扩大

九月十八日，来自威尔逊·艾尔瑟律师事务所的专业人员将带来一场关于保险经纪人防御策略的线上研讨会。 此次研讨会名为“移动目标：特殊关系如何增加保险经纪人风险”，是该律所“专业责任周”系列活动的一部分。

此次演讲将由Kimberly、Blair以及Susan Schwartz三位律师共同进行，他们将为理赔专业人员提供关于代理人和经纪人防御策略的宝贵见解。 三位律师将首先概述美国保险经纪人代理人通常承担的职责，并解释这些专业人士在日常工作中如何超越简单的“订单执行者”角色，转变为咨询顾问，从而导致其责任范围扩大以及潜在风险加剧。

演讲重点还将包括分析因特殊关系而扩大保险经纪人责任的案例法，探讨过去十年来此类案件是如何发展和扩散的，以及未来法院可能如何进一步扩大保险经纪人和代理人的职责范围。

此次研讨会对希望深入了解保险经纪人责任，并掌握高效防御策略的理赔专业人员至关重要。

阅读本文之前，你最好先了解…

• 保险经纪人与代理人的区别: 虽然这两个词经常互换使用，但实际上存在细微差别。保险经纪人通常代表多个保险公司，为客户提供多种选择；而保险代理人则代表单一保险公司，向客户推销该公司的产品。
• 专业责任险 (Errors and Omissions Insurance): 此类保险为保险经纪人和代理人提供保护，以应对因疏忽或过失导致的索赔。了解其涵盖范围和局限性对于理赔专业人员至关重要。

为什么要关注保险经纪人风险？

随着社会越来越复杂，人们对保险需求更加多样化，保险经纪人和代理人的角色也随之演变。他们不再仅仅是信息提供者或交易执行者，而是需要具备专业的咨询能力，帮助客户选择适合自身需求的保险方案。然而，这种转型也意味着责任范围扩大，潜在风险加剧。

理赔专业人员需要关注以下几个方面:

• “特殊关系”如何增加风险: 例如，长期服务于特定客户、提供财务建议或参与投资决策等行为都会增强经纪人与客户之间的信任关系，从而提升其责任义务。
• 案例法分析和趋势: 了解过去十年来因“特殊关系”而导致的保险经纪人责任诉讼案例，可以帮助理赔人员预测未来可能出现的风险趋势。

参加此次研讨会可以让你:

• 深入了解美国保险经纪人和代理人承担的职责范围。
• 分析“特殊关系”如何增加保险经纪人的责任和风险。
• 掌握应对这类潜在风险的有效防御策略。
• 及时了解最新的法律判例和趋势，更好地履行你的工作职责。

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