欧盟金融机构需于4月提交ICT服务报告

欧盟金融机构需于4月提交信息技术服务报告

欧洲国家监管机构将于2025年4月开始收集金融实体的信息技术 (ICT) 服务供应商注册表 (ROI)，以确保数字运营韧性。 根据欧盟数字运营韧性法案 (DORA) 的规定，所有在范围内的 EU 金融机构都必须在 3 月 31 日截止日期之前提交 ROI 报告。

ROI 报告涵盖了金融实体与 ICT 第三方服务提供商的所有合同安排，包括使用信息和通信技术服务的详细情况。报告需要区分重要性和非关键性的供应商。

不同国家监管机构的收集时间有所不同： 例如，爱尔兰中央银行将于 4 月 1 日至 4 日期间收集 ROI 报告，而德国巴伐利亚金融监督局 (BaFin) 将于 4 月 11 日截止。预计其他 EU 国家也将会采取类似的本地流程。

报告内容包括：

• ICT 第三方服务提供商的识别信息（需要拥有有效的 LEI 代码或 EU-ID）。
• 提供的 ICT 服务的详细信息。
• 合同安排的详细信息。
• 风险分类。
• 监控和监督机制。
• 分包安排。
• 与 ICT 相关的事件。

欧盟监管机构已在线发布了有关如何准备提交 ROI 报告的有用信息。爱尔兰中央银行将在 2025 年 3 月发布一份关于提交 ROI 的系统指南，而德国 BaFin 已在此处提供相关信息（德语）。

阅读本文之前，你最好先了解…

• 欧盟数字运营韧性法案 (DORA)： DORA 是旨在加强欧盟金融机构的数字化抗风险能力的法案，其核心目标是确保金融机构能够抵御由信息技术故障或攻击造成的破坏。它规定了各方面规范和要求，例如风险管理、供应商管理和事件响应机制等。
• LEI 代码和 EU-ID： LEI (Legal Entity Identifier) 是一种全球统一的企业识别码，用于识别参与金融交易的实体。EU-ID 是欧盟委员会推出的另一个身份识别系统，旨在为欧盟公民提供更安全的在线身份验证。
• 信息技术服务供应商注册表 (ROI)： ROI 是 DORA 法案的关键组成部分，它要求金融机构向监管机构提交有关其所有 ICT 第三方服务提供商的详细信息，以帮助监管机构更好地了解金融机构的风险敞口并采取必要的措施来确保数字运营韧性。

总结

欧盟金融机构在2025年4月之前需要提交 ROI 报告，此举旨在加强金融系统的数字化安全和抗风险能力。这个报告涵盖了所有与 ICT 第三方服务提供商的合同安排，包括风险分类、监控机制等关键信息。不同国家监管机构可能会采用不同的收集时间和流程，因此金融机构需要及时关注相关最新消息。

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网友热议：

• "终于要开始管这些IT服务供应商了！我早就想问问他们为什么我的系统总是在关键时刻挂掉！" -- 小明，程序员，某银行技术部

• "这下麻烦大了！我要花几个月的时间去整理所有合同细节和风险评估报告。这可真不是一件轻松的事..." -- 李姐，金融机构合规负责人，内心苦不堪言

• "听说这个 ROI 报告还要区分重要性和非关键性供应商？那怎么判断哪个供应商更关键呢？万一不小心把重要的给漏掉怎么办？" -- 张哥，金融机构技术负责人，一脸困惑

• "真是太麻烦了！我原本以为DORA法案只是为了保护数据安全，没想到竟然连服务提供商都要管！" -- 王女士，金融机构风险管理师，吐槽不断

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