华盛顿特区起诉加密ATM操商欺诈罪

华盛顿特区检察长起诉加密 ATM 操作商，指控欺诈及针对老年人的剥削

华盛顿特区 - 9月8日，华盛顿特区检察长在华盛顿特区高等法院对一家加密货币 ATM 操作商提起诉讼，指控其违反了消费者保护法和针对弱势群体、特别是老年人（Abuse, Neglect, and Financial Exploitation of Vulnerable Adults and the Elderly Act）的法律。

该诉讼还指控该公司未在华盛顿特区取得必要的货币传输许可证。检方称，这家公司通过隐瞒费用、实施严格的退款政策以及缺乏有效的安全措施，导致大量欺诈活动，尤其对老年居民造成严重影响。

根据投诉文件，该公司：

• 隐匿性收费高达26%：其所显示的利润率被隐藏在报价汇率中，而不是明示地列出，这使得消费者无法在插入现金前了解真实的成本。
• 助长广泛欺诈活动，影响老年人: 初始运营数据显示，大部分存款都与欺诈行为有关，受害者的平均年龄为71岁，每笔交易的损失高达8000美元。
• 依赖无效警告和钱包所有权声明: 屏幕提示和复选框无法阻止向先前被其他受害者使用钱包进行存款，即使出现欺诈迹象。
• 拒绝或限制欺诈受害者的退款: 公司会告知消费者交易不可撤销，并且当提供退款时，金额有限，导致许多消费者损失无法得到补偿。
• 未取得必要的区内货币传输许可证: 该公司将现金转换为加密货币并向第三方钱包发送价值，却没有必要的授权。

政策影响：

此事件凸显出联邦和州监管机构对加密货币 ATM 机的消费者保护措施日益关注的趋势。透明收费、防欺诈控制、退款政策和许可证正成为焦点。拥有类似业务的公司应该预期更多针对相似行为的国家和联邦行动，并相应调整合规程序。

阅读本文之前，你最好先了解...

为了更好地理解这篇关于华盛顿特区检察长起诉加密货币 ATM 操作商的新闻报道，你需要了解以下一些背景信息:

1. 加密货币 ATM： 加密货币 ATM 是类似传统自动取款机设备，但用于买卖加密货币。用户可以通过输入现金或信用卡购买加密货币，也可以用加密货币兑换现金。

2. 消费者保护法： 各国和地区都有相应的消费者保护法律，旨在维护消费者的合法权益，防止商家采取欺诈行为或者损害消费者的利益。

3. 针对弱势群体保护法: 许多国家和地区有针对老年人、残疾人等弱势群体的特殊保护法律，因为他们更容易受到欺诈和剥削的威胁。

4. 货币传输许可证： 在很多地方，从事现金兑换或者虚拟资产交易的公司都需要取得相关的许可证，以确保其合法性和安全性。

为什么这个案件如此重要？

这个案件并非孤立事件，它反映了加密货币行业存在的某些问题：

• 缺乏监管和透明度: 加密货币行业相对年轻且监管力度较弱，这为一些不良行为提供了机会。
• 老年人受骗风险高: 老年人往往缺乏对新技术的了解，更容易成为欺诈活动的受害者。
• 消费者权益保护不足: 在加密货币交易中，消费者缺乏有效的投诉渠道和维权手段。

华盛顿特区检察长此举起诉该公司，不仅旨在追究其责任，更重要的是发声警示，要求行业加强自律，完善监管机制，保护消费者的合法权益。

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